KB퇴직연금 상품 변경하기 (ft. 수익률 올리기 꿀팁)

 

 

 

 

안녕하세요. 

오늘은 KB 퇴직연금 상품 변경하는 방법에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

왜인지는 모르겠으나,

기본적으로 퇴직연금을 저축은행으로 입금되게 설정이 되지 않아서

매월 불편하지만 다음과 같은 방법을 사용하고 있습니다. 

현재 저축은행의 금리와 일반 은행의 금리 차이가 좀 있어서

은행당 5천만원까지 예금자 보호가 되는 저축은행으로 상품 변경하는 것이 

상당히 유리합니다.

저와 같이 안정적인 투자를 원하시는 분들은 보통 퇴직연금을 원리금 보장 상품으로

운용할 텐데,

다음 방법으로 약 1%의 추가 수익을 얻을 수 있으니 참고 하시기 바랍니다.

 

우선 KB 스타뱅킹 앱에 접속하도록 합니다.

우측 상단위에 메뉴 부분을 눌러줍니다.

마이자산관리 부분을 눌러줍니다.

My연금자산조회 부분을 눌러줍니다.

화면의 하단 부분에 위취한 퇴직연금 부분을 눌러줍니다.

상품가입/상품변경관리 부분을 눌러줍니다.

보유상품 변경 부분을 눌러줍니다.

상품 중 금리가 낮게 설정되어 있는 상품을 찾아봅니다.

전액매도 OR 일부매도를 선택해 줍니다.

하단으로 이동하여 매도상품 선택 완료 부분을 눌러줍니다.

원리금보장상품의 경우 중도 해지가 되기 때문에 

공시한 이율을 받지 못하게 되니, 

남은 기간 및 앞으로 받게될 이율 중 어느 부분이 

이익이 클지를 생각한 다음 해지 하는 것이 이익이 된다면

확인을 눌러줍니다.

매수상품 운용비율 등록을 위해 상품 추가 부분을 눌러줍니다.

저는 안정지향적 투자 성향을 가지고 있어서 원리금보장상품으로 상품 변경을 하나,

개인의 투자 성향에 맞게 선택하시기 바랍니다.

확인을 눌러줍니다.

상품 기간 부분을 눌러줍니다. 

저는 1년 단위 상품을 선호하므로 1년 기준으로 찾아보았습니다.

최상단 상품이 금리가 가장 높으므로,

체크 박스 후 상세 보기를 눌러줍니다. 

단, 주의해야 할 점은 은행 별로 5천만원까지 원금이 보장이 되므로,

해당 은행에 예금된 금액을 잘 계산 해서 선택하도록 합니다.

선택 완료 부분을 눌러줍니다.

상품의 운용 비율을 선택해 주어야 하는데요.

만약 다른 상품 역시 운용할 계획이라면 운용 비율을 100% 이하로 조정 하면 됩니다.

저는 전부다 이 상품으로 운용할 계획이므로 100% 입력 후 상품 추가 부분을 눌러줍니다.

예금자 보호 안내, 상품 투자 설명서, 약관, 상품설명서 부분 체크 박스 한 다음

계약 서류 수신 방법을 선택합니다. 

저는 이메일로 받으므로 이메일 부분으로 선택했습니다.

직접입력 부분을 눌러서 이메일 주소 입력을 진행한 후 다음을 눌러줍니다.

매도 상품과 매수 상품이 변경하려는 상품이 맞는지 확인한 다음 맞다면

다음을 눌러줍니다.

보유상품 변경이 완료 되었습니다.

만약 상품 내역 조회및 취소를 진행하려면

퇴직연금 상품변경관리 > 상품변경내역 조회/취소 부분을 눌러줍니다.

조회기간에서 신청한 날짜 기준으로 조회를 합니다.

하단에 라디오 버튼 부분을 눌러준 다음

상세 내용을 확인하려면

1. 상세보기를 눌러줍니다.

만약 교체매매취소를 진행하려면

2.교체매매취소를 눌러줍니다.

저는 상세보기를 진행하였으며,

상품 매도 내역 및 상품 매수 내역을 확인하였습니다.

정상적으로 잘 진행이 되었습니다. 

매달 한번씩 이렇게 해주는게 약간 번거롭기도 하지만

그래도 내가 운용한다는 느낌도 있고,

얼마나 자산이 증가하였는지도 매달 확인을 하고 있습니다.

제가 개인적으로 안정적인 성향이긴 하나,

내년 쯤에는 증권사로 퇴직연금을 이전한 다음

ETF 및 리츠로 투자를 진행할 생각입니다.

 

그럼 모두 퇴직 연금 잘 운용하시기 바라며,

이만 마치도록 하겠습니다.